Na última atualização do Boletim Focus, as projeções apontam para a inflação (IPCA) em 5,30% para 2026 e a taxa Selic em 14,00%. Em resposta a essas expectativas, o mercado bancário, através da XP, apresenta CDBs com taxas atrativas de até 14,320% ao ano para vencimento em 12 meses. Além disso, os títulos de inflação oferecem retornos de até IPCA + 9,200% em prazos superiores a um ano, enquanto os pós-fixados podem alcançar até 106% do CDI também acima de 12 meses.
As Letras de Crédito do Agronegócio (LCAs) estão disponíveis com taxas prefixadas de até 12,200% em mais de um ano. Também há opções atreladas à inflação, com rents de até IPCA + 6,280% em 12 meses, além de pós-fixados que pagam até 85,5% do CDI. No caso das Letras de Crédito Imobiliário (LCIs), as taxas prefixadas podem chegar a 12,000% em um ano, e as pós-fixadas até 87% do CDI com vencimento em mais de um ano.
Renda Fixa Hoje: confira algumas opções de investimento em renda fixa bancária oferecidas pela XP
CDB BANCO C6 CONSIGNADO S.A.
Taxa: 102% do CDI
Vencimento: julho/2029
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CDB BS2
Taxa: 103,5% do CDI
Vencimento: julho/2032
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LCA SICOOB
Taxa: 92% do CDI
Vencimento: abril/2033
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*As ofertas na plataforma da XP são limitadas à capacidade disponível do produto nesta segunda-feira (3).
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Cenário Renda Fixa da XP
Na última sexta-feira (3), as taxas dos juros futuros (DIs) fecharam em queda devido a uma correção após uma alta significativa na véspera, impulsionada por dados do setor industrial. O IBGE reportou uma queda de 0,2% na produção industrial em maio, número que ficou abaixo das expectativas e alimentou a expectativa de um possível corte de 0,25 ponto percentual na Selic em agosto.
O recuo dos juros foi mais acentuado nos vencimentos mais curtos e intermediários. O DI para janeiro de 2028 caiu 13 pontos-base, fixando-se em 14,105%. Já o DI para janeiro de 2035 registrou uma diminuição de 8 pontos-base para 14,41%, refletindo um ajuste após reajustes de prêmios observados anteriormente.
Embora a curva tenha subido na quinta-feira devido a um leilão robusto de títulos, a ausência do mercado de Treasuries permitido que investidores aproveitassem o momento para realizar correções. Ao longo da semana, a curva ainda mostrou uma leve inclinação, com diferenças nas reações das taxas de vencimento curto e longo.
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